Assurances sur la vie (branches 21-23-26) - Module 3Focus

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Contenu trajet

Durée de la formation : 3 jours (examen = facultatif – vous pouvez vous y inscrire le premier jour de la formation).
Recyclage régulier | 18 points Assurances

1. Législation applicable et compétences financières

• Définition « d’assurance sur la vie » et Loi relative aux assurances
• Droits et obligations des personnes intervenant dans une assurance vie
• Différentes clauses bénéficiaires et Droit successoral
• Prestations légales en cas de maladie ou d’accident
• Les assurances complémentaires invalidité et accident
• Les différents types d’assurance « vie classique » (Branche 21)
• L’assurance vie flexible « Universal life » (Branche 21)
• Les « produits financiers » en assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
• Les risques exclus
• Les différents éléments intervenant dans le montant d’une prime en assurance vie
• Les 4 Piliers de Pension
• Pension légale de retraite et de survie
• Fiscalité des assurances vie du 3ème Pilier (Epargne à Long Terme, Epargne Pension)
• La réserve mathématique (ou valeur du contrat) et ses applications
• La participation bénéficiaire

2. Pensions du 2ème Pilier

• Caractéristiques des Pensions du 2ème Pilier pour les salariés et les indépendants (Groupe, Engagement Individuel de Pension, Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (Sociale – INAMI), Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants, Pension Libre Complémentaire pour travailleurs Salariés) (Financement - Prestations - Sélection Médicale). Volet Social de la LPC pour les salariés. LPC pour les indépendants.
• Fiscalité des Pensions du 2ème Pilier (et des complémentaires) (Taxes sur primes - Conditions - Avantage fiscal - Avantage fiscal maximum, Règle des 80%, Règle des 100% - Taxation des prestations - Droits de succession)

Pour qui ?

• Toute personne débutant dans l’assurance vie et souhaitant acquérir les connaissances générales des assurances vie et de groupe.

Résultat

Vous connaissez les différents types d’assurances sur la vie et d'assurances groupe. Vous disposez des connaissances de base relatives

• aux aspects techniques et juridiques de l’assurance vie
• à la fiscalité des 2ème et 3ème Piliers de Pension
• à l’application des règles de conduite
• à la législation anti-blanchiment