Assurances sur la vie (branches 21-23-26) - Module 3Basic

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Durée de la formation : 4 jours (examen = facultatif – vous pouvez vous y inscrire via votre login sur le site du Fopas sous la rubrique "Mes examens" pour choisir une date).
Recyclage régulier | 24 points Assurances

Cette formation constitue une excellente préparation à l’examen Certassur 'Module 3'.

1. Législation applicable et compétences financières

• Définition « d’assurance sur la vie » et Loi relative aux assurances
• Droits et obligations des personnes intervenant dans une assurance vie
• Différentes clauses bénéficiaires et Droit successoral
• Prestations légales en cas de maladie ou d’accident
• Les assurances complémentaires invalidité et accident
• Les différents types d’assurance « vie classique » (Branche 21)
• L’assurance vie flexible « Universal life » (Branche 21)
• Les « produits financiers » en assurance (Branche 21 – Branche 23 – Branche 26)
• Les risques exclus
• Les différents éléments intervenant dans le montant d’une prime en assurance vie
• Les 4 Piliers de Pension
• Pension légale de retraite et de survie
• Fiscalité des assurances vie du 3ème Pilier (Epargne à Long Terme, Epargne Pension)
• La réserve mathématique (ou valeur du contrat) et ses applications
• La participation bénéficiaire

2. Pensions du 2ème Pilier

• Caractéristiques des Pensions du 2ème Pilier pour les salariés et les indépendants (Groupe, Engagement Individuel de Pension, Pension Libre Complémentaire pour Indépendants (Sociale – INAMI), Convention de Pension pour Travailleurs Indépendants, Pension Libre Complémentaire pour travailleurs Salariés) (Financement - Prestations - Sélection Médicale). Volet Social de la LPC pour les salariés. LPC pour les indépendants.
• Fiscalité des Pensions du 2ème Pilier (et des complémentaires) (Taxes sur primes - Conditions - Avantage fiscal - Avantage fiscal maximum, Règle des 80%, Règle des 100% - Taxation des prestations - Droits de succession)

3. Les produits d’épargne bancaires
4. Marché de l’assurance, règles de conduite et législation anti-blanchiment

• Le distributeur d’assurances et le planificateur financier indépendant
• Règles de conduite, devoir d’information (document précontractuel, …) et devoir de diligence (d’analyse)
• Législation anti-blanchiment (indicateurs, facteurs de risque, vigilance constante, procédure à suivre, rapport annuel, …)

Pour qui ?

• Toute personne débutant dans l’assurance vie et souhaitant acquérir les connaissances générales des assurances vie.
• Toute personne qui souhaite se préparer à l’examen Certassur ' Module général Assurances vie (Module 3)' afin d’obtenir une attestation de connaissances professionnelles.
• Pour toute personne qui souhaite recycler ses connaissances en matière d’assurances vie.

Résultat

Vous connaissez les différents types d’assurances sur la vie. Vous disposez des connaissances de base relatives

• aux aspects techniques et juridiques de l’assurance vie
• à la fiscalité des 2ème et 3ème Piliers de Pension
• à l’application des règles de conduite
• à la législation anti-blanchiment

Cette formation constitue une excellente préparation à l’examen Certassur Module 3.